Как мошенники берут кредиты по копии паспорта жертвы

Все кредитные организации России для идентификации личности заемщиков в отделении запрашивают оригинал паспорта гражданина РФ, а часто — дополнительный документ: ИНН, СНИЛС или водительские права. Оформление кредита по копии паспорта в отделении банка и другой финансовой компании невозможно.

С онлайн-кредитованием в МФО все иначе: для получения займа достаточно читабельного скана или фотокопии удостоверения. Однако чтобы обезопасить себя и клиентов от мошенников, микрофинансовые организации практикуют следующие виды дополнительной идентификации личности заемщиков:

• требуют ввести код из SMS, присланный на личный мобильный номер заемщика;


• резервируют небольшую сумму с именной карты получателя для проверки принадлежности клиенту банковского счета;


• запрашивают фотографию заемщика с паспортом в руках.

Из этого следует вывод: чтобы оформить кредит на другого человека, потребуется завладеть телефоном и картой жертвы. А это практически нереализуемо, если злоумышленник не входит в ее ближний круг.

С каждым годом мошенники становятся изобретательнее, и иногда им удается оформлять займы на граждан без их ведома. Выясним, могут ли по копии паспорта выдать кредит и как уберечься от противоправных действий третьих лиц. Ниже мы рассмотрим частые способы обмана, которые используют мошенники.

Звонок из «службы безопасности банка»

В последнее время участились случаи звонков на мобильные номера клиентов крупных банков. Мошенники представляются сотрудниками службы безопасности или отдела по работе с клиентами и сообщают, что банк выявил сомнительную транзакцию.

Проблема требует немедленного мониторинга доступа или перевода средств на временный счет для сохранности денег. Для этого могут запросить полные реквизиты карты, включая CVV- или CVC-код и пароли от онлайн-сервисов.

Всем обладателям кредитных и дебетовых карт стоит помнить, что подобные сведения запрашивают только с целью хищения средств с вашего счета. Поэтому ни в коем случае не сообщайте посторонним лицам, в том числе сотрудникам банка, данную информацию.

Вам одобрена заявка на кредит

Вам могут позвонить из обслуживающего банка и сообщить об одобрении кредитной карты на основании оставленной вами онлайн-заявки и пригласить в отделение для подписания договора. Проблема в том, что вы эту заявку не подавали, а следовательно, это сделал другой человек, завладевший копией вашего паспорта.

Цель такого звонка — напугать, застать врасплох, подвести к выводу, что кто-то пытается оформить кредит на ваше имя, а после — получить конфиденциальную информацию для «предотвращения махинации».

Аферисты спрашивают следующее:

• сумму и время последней операции по карте;


• наличие счетов в других банках с указанием типа карты и наименования учреждения;


• наличие у клиента мобильного банка;


• лимит кредитки и другие сведения.

Здесь важно понимать, что, помимо сбора информации, злоумышленники могут записывать ваши ответы на аудионоситель для последующего прохождения биометрической проверки при оформлении заявки на кредит.

Если вам поступил подобный звонок, то скажите абоненту, что не намерены раскрывать персональные сведения по телефону. После этого сами позвоните в банк и уточните наличие проблемы, о которой вам говорилось. В 99% случаев выяснится, что из данного учреждения вам никто не звонил.

Читать полный текст на dp73.spb.ru

   

Новость из рубрики: Статьи

 

Поделиться новостью:

 

Главное за час

• Видео: детальный разбор патча 1.5 для Cyberpunk 2077 на консолях текущего поколения от Digital Foundry...
• Довольна ли ваша кошка жизнью? Хороший вопрос! Но теперь при помощи приложения можно хотя бы узнать, не испытывает ли она боли...
• 2,5К, 120 Гц, 8040 мА•ч, 44 Вт, NFC и четыре динамика за 360 долларов. Первый планшет Vivo поступил в продажу в Китае...
• Учёный РАН Эйсмонт оценил заявление Путина о возобновлении лунной программы...
• Каймановы Острова заморозили российские активы на $7,3 млрд...
• Ксения Соловьева запустила рубрику о российских дизайнерах в своем телеграм-канале и рассказала о новом бренде Александра Терехова...